柏瑞后收型基金 市占逾9成

2018年03月07日 04:10 工商时报

魏乔怡/台北报导

全球基金產业发展至今,一个明显趋势就是降低投资成本,以鼓励长期投资行为,「后收型產品」于是应运而生,好处是持有一定时间以上就免收手续费,受到广大投资人的欢迎。就台湾基金市场而言,对于较习惯短进短出的台湾投资人,基金规模要长期长大不易,后收型基金的推出,一面养成长期投资,一面留住基金规模,可说是创造出双赢局面。

基金公司鼓励投资人长期投资的立意良善,但投资人可能不容易留意到,因应后收级别所產生的成本「分销费」,可能会让投资人省了手续费,却多了分销费,一来一往等于没省到。

柏瑞投信早在2015年首创境内后收型「N级别」,免计分销费,以减轻投资人负担,在业界是创举,并吸引同业跟进。

柏瑞投信推出境内后收型N级别以来,也获投资人和市场认同,带动通路销售动能一路成长,同业也已经有3到4家基金公司跟进。

如今柏瑞N级别基金的规模已成为业界最大、境内后收型基金规模市占率超过90%,选择种类也是同业中最多,分别涵盖债券型、股票型、多重资產型、平衡型和组合型以及多种币别,共有11檔基金,可满足投资人对于节省投资成本、提升资金效能和资產多元配置的3大需求。

柏瑞投信总经理杨智雅表示,现在基金公司对费用揭露的透明度越来越高,后收型基金费用率高,可能会降低投资意愿,但如果免计分销费,不但可以跟多数境外后收型基金做出区隔,又能达到降低投资成本的用意。

杨智雅指出,N级别是以客户效益为出发点,鼓励投资人要长期投资,透过0分销费减轻客户的投资成本,相对就能提高胜率,对银行来说也是好事。

因为客户在投资时最关心的就是费用和绩效,而不收分销费就是在帮客户降低投资成本,如果客户持有3年后是满意的,就会继续留在柏瑞和银行通路,达到3赢局面。

杨智雅认为,要能留住客户,长线耕耘,才能开启整个產业的正向循环。

柏瑞投信指出,市场永远会有波动,因此鼓励投资人最好选择优质市场採取长期投资策略,而后收型基金就是适合长线的投资工具,属长效型產品。

柏瑞投信长期研究什么是对客户较为有利的后收型基金,也一直思考什么样的后收型基金才能真正贴近客户理财需求过程,发现以收息为主的基金相对适合长期持有,也将成为后收型產品的主流。

其中,柏瑞认为,相对具代表性的五檔N级别基金分别是柏瑞全球策略高收益债券基金、柏瑞特别股息收益基金、柏瑞多重资產特别收益基金,以及柏瑞亚太高收益债券基金、柏瑞新兴市场高收益债券基金。

柏瑞指出,该公司后收N级别除了不收「手续费」、「分销费」之外,还有一个好处,就是平台内同币别基金,也能自由互相转换,基金「转换费」也不另外收取。

由于柏瑞后收N级别平台是国内规模最大、基金种类最多,同时有台币、美元、人民币、澳币和南非币等多元计价币别,是目前业界推出最多币别选择的N级别,也是唯一同时涵盖五种基金类别,给投资人最多元灵活的选择。

这有利于投资人在「后收长期持有」的架构之下,透过基金之间灵活转换,因应市场变化做出适当的调整,以符合投资人不同风险属性和财务规划。

(工商时报)

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